Unités de compte (UC)

Dans un environnement économique à taux bas, l’optimisation de la rentabilité des contrats d’assurance vie multisupports passe par le développement des unités de compte (UC). La commercialisation d'UC s'accompagne de risques substantiels (pertes financières, renonciation, réclamations de clients…) notamment en cas de défaut de conseil (article L132-5-2) ou de protection insuffisante de l'épargne (article L131-1).

L’analyse, l’approbation et ensuite la surveillance des supports financiers en représentation des UC est un enjeu majeur dans la création de valeur et dans la gestion des risques en assurance vie.

Mon expérience professionnelle au management du risque d’AXA France en tant que responsable du référencement des unités de compte pour la filiale AXA Wealth Management me permet de vous accompagner dans la gestion des risques générés par le référencement et la commercialisation des supports financiers en représentation des UC.

Mon intervention peut porter notamment sur les sujets suivants :

• Mise en place d’une politique de gestion des risques des unités de compte.

• Définition, mise en place et entretien des règles d’éligibilité des supports financiers au regard des contraintes internes de l’assureur et des contraintes externes comme l’environnement économique ou la réglementation (code des assurances, règlement général AMF, cadre UCITS…).

• Analyse financière et réglementaire de nouveaux supports financiers : titres vifs, OPC, EMTN, SCPI, structurés…

• Mise en place d’une politique de gestion des opérations sur titre.

• Mise en place de fonds « maison ».

• Profilage des contrats multisupports au regard des niveaux de risques des unités de compte afin de proposer des contrats adaptés au profil de l’assuré.

J’ai pu notamment développer une expertise et réussir les missions suivantes à AXA France 2011-2014 :

• Responsable du référencement des unités de compte à AXA France (2012-2014).

• Recrutement et management de collaborateurs.

• Forte exposition à des interlocuteurs de haut niveau : directeur des risques, directeur de marché, directeur des investissements, directeur juridique, président et/ou directeur de fonds d’investissement...

• Coordination des travaux entre la direction du risque, la direction juridique, la direction des investissements et la direction de marché.

• Gestion et coordination des négociations avec les partenaires bancaires pour la restructuration ou la mise en place de produits financiers complexes.

• Contribution à la mise en place  et la mise à jour des règles d’éligibilité des supports financiers.

• Analyse financière et réglementaire de divers supports financiers : titres vifs, produits structurés, CLN, OPC, fonds dédiés…

• Montage de fonds « maison » :
• • Contribution au montage d’un fonds obligataire daté « high yield » à échéance avec Alliance Bernstein.
  • Contribution au montage de l’OPCI AXA Selectiv Immo.

• Contribution à la mise en place du profilage des contrats multisupports.